工银瑞信保本3号混合型证券投资基金-工银瑞信基金管 …

 天津新闻     |      2018-12-06 18:13
具有良好流动性的企业债、公司债、短期融资券、中期票据、地方政府债、商业银行金融债与次级债、可转换债券(含分离交易的可转换债券)、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款等固定收益类资产,股票(包括创业板、中小板或中国证监会核准的上市的股票)、权证及股指期货等权益类资产,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但需符合中国证监会相关规定。法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。本基金根据中国宏观经济情况和证券市场的阶段性变化,按照投资组合保险机制对安全资产(包括债券、货币市场工具等固定收益资产)和风险资产(股票、权证及股指期货等权益资产)的投资比例进行动态调整。其中,股票等风险资产占基金资产的比例不高于40%;债券、债券回购、银行存款等安全资产占基金资产的比例不低于60%;本基金开放期内,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,但在封闭期内,本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不受限制。当法律法规和相关规定变更时,基金管理人在履行适当程序后可对上述资产配置比例进行适当调整。基金的投资组合比例在每个受限开放期的前10个工作日和后10个工作日、到期操作期的前3个月和过渡期的后3个月不受前述投资组合比例的限制。本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不受限制,但在受限开放期、到期操作期、过渡期本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。本基金是一只保本混合型基金,属于基金中的中低风险品种,投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款放在银行或存款类金融机构,保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。根据《工银瑞信基金管理公司基金风险等级评价体系》,本基金的风险评级为中低风险。在符合有关基金分红条件的前提下,本基金收益每年最多分配6次,每次收益分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的30%;本基金仅采取现金分红一种收益分配方式,不进行红利再投资。转型为工银瑞信成长收益混合型证券投资基金后,基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红。宾夕法尼亚大学电子工程专业博士,沃顿商学院统计学硕士;2012年加入工银瑞信,现任固定收益部高级研究员、基金经理,2015年8月17日至今,担任工银瑞信双债增强债券型证券投资基金(自2016年9月26日起,变更为工银瑞信双债增强债券型证券投资基金(LOF))基金经理;2015年8月17日至今,担任工银瑞信保本3号混合型证券投资基金基金经理;2016年11月22日至今,担任工银瑞信新得益混合型证券投资基金基金经理;2016年12月14日至今,担任工银瑞信可转债债券型证券投资基金基金经理;2016年12月29日至今,担任工银瑞信新增利混合型证券投资基金基金经理;2017年1月25日至今,担任工银瑞信瑞盈半年定期开放债券型证券投资基金基金经理。注:1.若保本运作周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,基金份额持有人将所持有本基金份额转为变更后的工银瑞信成长收益混合型证券投资基金的基金份额,管理费按前一日基金资产净值的1.5%的年费率计提,托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。2.若保本运作周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,变更为非保本的混合型基金,则变更后对所有基金份额的赎回按照先进先出的原则,以确定所适用的赎回费率。对于由本基金转入变更后基金的基金份额,其持有期将从原份额取得之日起连续计算。3.基金份额持有人赎回时,基金管理人将按照后进先出的原则,对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理,即对该基金份额持有人的基金份额进行赎回处理时,申购确认日期在先的基金份额后赎回,申购确认日期在后的基金份额先赎回,以确定所适用的赎回费率;若保本运作周期到期后,符合保本基金存续条件,本基金转入下一保本运作周期,其持有期将从原份额取得之日起连续计算;答:公司债与企业债的最大差别在于发行主体:上市公司一般都发行公司债,而非上市公司只能发行企业债。另外,在交易场所方面,公司债只能在交易所上市交易,而企业债可以同时在银行间和交易所市场上市交易。2010年以来,最主要的企业债发行主体是地方城投企业,市场称这类企业债为城投债。答:信用利差是指信用债收益率与无风险收益率的差额,其中,无风险收益率一般取政府债券收益率。一般而言,信用债的偿付风险越高,投资者所要求的收益率也越高。工银固定收益团队通过实地调研、紧密结合行业研究员在行业和公司层面的研究成果等多种方式,能够及时跟踪公司信用基本面的变化情况,并根据发债主体对于本息偿付难度程度的差异,不断优化信用债仓位和结构,尽可能提高组合收益。答:本基金在每个保本运作周期内,以封闭期和受限开放期相交替的方式运作,共包含为6个封闭期和5个受限开放期。除受限开放期以外的期间,本基金采取封闭运作模式,期间基金份额总额保持不变,基金份额持有人不得申请申购、赎回和转换出、转换入本基金。答:在首个保本运作周期中,本基金的受限开放期为本基金基金合同生效日的每6个月对日(若该对日为非工作日,则顺延至最近一个工作日)。在第二个及以后的保本运作周期中,本基金的受限开放期为该保本运作周期首日的每6个月对日(若该对日为非工作日,则顺延至最近一个工作日)。本基金的每个受限开放期为1个工作日。答:在每个受限开放期,本基金将对净赎回数量(净赎回数量=申购数量+转换转入数量-赎回数量-转换转出数量)进行控制,确保净赎回数量占该受限开放期前一日基金份额总数的比例在[0,特定比例]区间内,该特定比例不超过15%(含),且该特定比例的数值将在基金发售前或在到期操作期、过渡期前通过指定媒体公告。如净赎回数量占比超过特定比例,则对当日的申购(含转换转入)申请进行全部确认,赎回(含转换转出)申请的确认总额度为该日净赎回额度(即受限开放期前一日基金份额总数乘以特定比例)加计当日的申购(含转换转入)申请。投资者的赎回(含转换转出)申请按照相同比例进行部分确认,该比例为确认的赎回(含转换转出)申请总额度占该日实际赎回(含转换转出)申请的比例。如净赎回数量小于特定比例时,则对当日的申购(含转换转入)及赎回(含转换转出)申请全部确认。